نقش پروتکل آوه (Aave) در بلاک چین ارز‌های دیجیتال

Aave یک پروتکل غیرمتمرکز بازارهای مالی و ارز‌های دیجیتال است که به کاربران امکان می‌دهد ارزهای رمزپایه را به روشی مطمئن وام دهند و یا قرض بگیرند.

طیف گسترده‌ای از ارزهای رمزپایه برای انتخاب وجود دارد که توسط آوه با نرخ بهره‌ی ثابت و متغیر به کاربران ارائه می‌شود.

امروز قصد داریم به بررسی دقیق‌تر Aave بپردازیم زیرا این شرکت به سرعت در حال به دست گرفتن و رهبری بازار در بخش وام‌های مالی غیرمتمرکز (DeFi) است.

آوه نیز مانند سایر پروتکل‌های DeFi  نیازی به ثبت نام‌های طولانی برای انجام تراکنش‌ها ندارد، از این رو در آوه لازم نیست که اسناد KYC مشتری خود را بشناسید.

آوه چگونه کار می‌کند؟

برای انجام معاملات در Aave، وام دهندگان باید وجوه خود را به استخرهای نقدینگی واریز کنند و سپس کاربران می‌توانند از این استخرها وام بگیرند. هر استخر، دارایی‌ها را در خود ذخیره می‌کند تا از آن‌ها در برابر نوسانات ارز بازار محافظت کند. این ذخایر باعث می‌شوند تا وام دهندگان اطمینان حاصل کنند که می‌توانند وجوه خود را هنگامی که آماده خروج از پروتکل هستند، برداشت کنند.

Aave نزدیک به 20 ارز رمزنگاری شده مختلف برای وام دهی در اختیار دارد. برخی از این موارد به قرار زیراند:
DAi ، ETH ، BAT ، LINK ، MANA ، MKR ، SNX ، USDT ، USDC ، TUSD ، USDT ، sUSD ، BUSD ، KNC ، LINK ، wBTC ، ZRX

چگونه در Aave وام بگیریم؟

برای گرفتن وام ابتدا باید مبلغی را به عنوان وثیقه قفل کرد. مبلغ قفل شده باید بیشتر از مبلغ وام گرفته شده باشد. اگر با بازارهای پول DeFi در ارزهای دیجیتال آشنا باشید، پس مفهوم وام‌های بدون وثیقه را به رسمیت می‌شناسید. در Aave، این مقدار به طور معمول از 50 تا 75 درصد مبلغ وام است. وام گیرندگان باید نسبت وثیقه گذاری را حفظ کنند و در صورت عدم استفاده سایر کاربران قرارداد را لغو کنند.

صرف نظر از اینکه کاربر وثیقه را برای وام دادن یا وام گرفتن در ارزهای دیجیتال سپرده گذاری کند.

در ازای آن یک توکن دریافت می‌کند. بنابراین ، 10 DAI سپرده گزاری شده 10 aTokens را برمیگرداند. aTokens از استخر وام دهی سود دریافت می‌کند. و موظف است بازپرداخت آن را به صورت 1: 1 انجام دهد. همچنین Aave دارای استخرهای نقدینگی است که در Balancer و Uniswap برای کمک به مشکلات نقدینگی راه اندازی شده است. تا کاربران بتوانند وجوه خود را پس از تقاضا برداشت کنند. Aave همچنین از Chainlink برای جمع آوری اطلاعات و آگاهی از قیمت‌ها استفاده می‌کند.

مزیت استفاده از پروتکل Aave

گر سایر مقالات ما در مورد DeFi را خوانده باشید، بسیاری از ویژگی‌هایی که آوه ارائه می‌دهد برای شما آشنا خواهد بود. از این گذشته، پروتکل‌های DeFi در ارزهای دیجیتال دارای ویژگی‌های مشابه هستند. 2 ویژگی در آوه وجود دارد که آن را از پروتکل‌های مشابه خود متمایز می‌کند:

• وام‌های فلش یا وام‌های بدون وثیقه (Flash Loens): نسل بعدی DeFi هستند. آنها مهمترین سهم Aave هستند و دارای پتانسیل خارق العاده‌ای می‌باشند. از آنجا که آوه منبع باز است، سایر توسعه دهندگان می‌توانند آن را در سیستم عامل خود ارائه دهند. Flash Loans بومی یک فضای رمزنگاری است و تکنولوژی کاملاً جدیدی است.
• انواع وثیقه منحصر به فرد (Unique types of collateral): اگر به دنبال تنوع در مورد انتخاب انواع وثیقه هستید، Aave متنوع‌ترین وثیقه DeFi را دارد. علاوه بر ارزهای دیجیتال برتر مانند ETH ، DAI و USDC ، وام گیرندگان می‌توانند موقعیتهای جدیدتر و متفاوت‌تری را در توکن‌های Uniswap LP و TokenSets برای خود ایجاد کنند.

نحوه استفاده از Aave

برای شروع به یک کیف پول Web 3.0 مانند Metamask نیاز دارید. به آدرس app.aave.com مراجعه کرده و برای واریز وجه آن را به کیف پول خود متصل کنید. از آنجا مبلغی که می‌خواهید وام دهید را انتخاب کنید و رمزارز خود را به صندوق وام واریز کنید.

همانطور که قبلاً ذکر شد ، هنگام واریز وجه خود aTokens دریافت خواهید کرد.

aTokens از لحاظ سودآوری متفاوت از cTokens است؛ از این نظر که هر aToken همیشه با دارایی اصلی خود برابر خواهد بود یعنی یک توکن aETH همان ارزش ETH را در ارزهای دیجیتال خواهد داشت.

cTokens با توجه به سود بدست آمده ارزش گزاری میشود، در حالی که aTokens با بهره کسب شده فقط به تعداد آن افزوده می‌شود.

آینده‌ی آوه چگونه پیش بینی میشود؟

آوه در ارز‌های دیجیتال مانند پروتکل‌های دیگرDeFi ، هنوز نسبتاً جدید و ناتمام است. با این وجود Aave در حال حاضر بهترین بازده را در بازار دارد.

این مجموعه از دارایی‌ها ویژگی‌ها و ابزارهای بی شماری را ارائه می‌دهد تا سایر بنگاه‌های اقتصادی بتوانند برخی از این ویژگی ها را در پروژه‌های خود ادغام کنند.

از این گذشته، ساختن با بلوک‌های لگو همان چیزی است که در DeFi مطرح است. به گفته پالس، Aave در حال حاضر از نظر مقدار قفل شده (TVL) در سطح شماره 3 قرار دارد. آنها همچنین نقدینگی زیادی را ارائه می دهند و از Nexus Mutual برای محافظت در برابر خطرات قراردادهای هوشمند استفاده می‌کنند.